IK Compliance Advies

Onafhankelijk risk & compliance professional voor de financiële sector

Uw partner in compliance, van advies tot implementatie.

Mijn kennis en kunde komt uit de praktijk. Ik ondersteun banken, betaaldienstverleners, elektronischgeldinstellingen, kredietaanbieders en kredietbemiddelaars, beheerders van beleggingsinstellingen en leasemaatschappijen. Ik richt uw compliancefunctie in, begeleid vergunningaanvragen en het contact met de toezichthouder en vul tijdelijk een rol in of versterk uw team. Daarnaast voer ik specialistische opdrachten uit, zoals de implementatie van transactiemonitoring en geef ik training en advies.

Als partner ben ik meer dan adviseur: ik ben uw vaste aanspreekpunt, denk met u mee en neem verantwoordelijkheid waar dat nodig is. In de samenwerking ben ik mensgericht en professioneel, gedegen in de uitvoering en scherp in de analyse.

Snel inzicht, snel resultaat, heldere doelen. Dat geeft rust.

Kennismaken? Bekijk mijn diensten

Een vrijblijvend gesprek? Liever contact via e-mail? ian@ikcomplianceadvies.nl

Ian Kok

Opdrachtgevers

Financiële instellingen en automotive

Ik werk voor instellingen onder toezicht van DNB en de AFM, en voor ondernemingen in de automotive sector.

Betaaldienstverleners en EMI's

Externe compliance officer voor PSP's, inrichting van merchant onboarding, complexe betaalketens (van payfac tot acquiring schemes), transactiemonitoring en sanctiescreening. En de voorbereiding van uw organisatie op PSD3 en PSR.

Kredietverstrekkers

Consumptief en zakelijk krediet, ook achteraf betalen (BNPL). Wwft, kredietwaardigheid en de nieuwe regels voor consumentenkrediet (CCD2).

Leasing en automotive

Leasemaatschappijen, captive finance, importeurs en dealerholdings. Ik werkte jarenlang zelf in automotive finance.

Beheerders van beleggingsinstellingen

Externe compliance officer voor beheerders, Wwft-inrichting voor fondsen en monitoring die past bij uw beleggingsstrategie.

Diensten

Waarmee ik u help

Van eerste analyse tot werkend proces. Ik vertaal regelgeving naar concrete stappen in uw organisatie.

Externe compliance officer en interim

Uitbesteding van uw compliancefunctie aan een ervaren compliance officer die adviseert, monitort en rapporteert. Of interim en tijdelijke versterking bij piekdrukte, vertrek of een project. Waarneming is vooraf geregeld via het Compliance & Risk Gilde.

Meer over deze dienst

Wwft en AMLR

Een systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA), beleid voor klantonderzoek en een klantrisicomodel die passen bij uw bedrijfsmodel. En een heldere route naar de AMLR, die vanaf 10 juli 2027 geldt.

Meer over deze dienst

Transactiemonitoring en FIU-meldingen

Monitoringregels en verwachte transactieprofielen die aansluiten op uw risico's, met heldere afspraken over het maken en bijstellen van regels. Inclusief een werkend meldproces voor ongebruikelijke transacties.

Meer over deze dienst

Sanctiescreening

Screening van klanten, uiteindelijk belanghebbenden en betalingen die de risico's vangt zonder een stapel onterechte hits. Van lijstkeuze tot afhandeling van alerts.

Meer over deze dienst

Vergunningen DNB en AFM

Aanvragen en uitbreidingen voor betaalinstellingen, elektronischgeldinstellingen, kredietaanbieders en beheerders, met een dossier dat aansluit op wat de toezichthouder wil zien. Inclusief de toetsing van bestuurders en begeleiding bij informatieverzoeken en onderzoeken van DNB en AFM.

Meer over deze dienst

DORA en AI governance

De Europese regels voor digitale weerbaarheid (DORA) vertaald naar concrete stappen, van ICT-risicobeheer tot het informatieregister van uw ICT-dienstverleners. En grip op AI in uw monitoring, screening en kredietbeoordeling.

Meer over deze dienst

Werkterrein

Toezicht

  • De Nederlandsche Bank
  • Autoriteit Financiële Markten
  • Autoriteit Persoonsgegevens
  • Europese antiwitwasautoriteit
  • Europese Bankautoriteit
  • Duitse financiële toezichthouder

met de onderliggende guidelines, leidraden en good practices

Financieel-economische criminaliteit (FEC)

  • Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
  • Europese antiwitwasverordening, vanaf 10 juli 2027
  • Naleving van nationale en Europese sancties

Financiële wet- en regelgeving

  • Wet op het financieel toezicht
  • Europese richtlijn betaaldiensten
  • Herziening van de Europese regels voor betaaldiensten
  • Herziene Europese richtlijn consumentenkrediet
  • Europese richtlijn voor beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen
  • Minimumeisen voor risicobeheer van de BaFin

Digitaal

  • Europese verordening digitale operationele weerbaarheid
  • Europese AI-verordening
Ian Kok

Werkwijze

Zo werk ik

Een advies is pas waardevol als het werkt in uw organisatie. Daarom blijf ik betrokken tot het staat.

  1. 1

    Inzicht

    Ik breng in kaart waar u staat: wat de regels vragen, wat de toezichthouder verwacht en waar de gaten zitten.

  2. 2

    Advies

    Ik vertaal dat naar keuzes die u kunt onderbouwen. Proportioneel, verdedigbaar en passend bij uw organisatie.

  3. 3

    Implementatie

    Ik bouw mee aan beleid, procedures, monitoringregels en rapportages, samen met uw mensen in de operatie.

  4. 4

    Borging

    Ik zorg dat het blijft werken, met monitoring, training en zo nodig als uw externe compliance officer.

Over mij

Ik ben Ian Kok

Ik werk al meer dan vijftien jaar in compliance in de financiële sector. Ik begon bij pensioenuitvoerder PGGM, werkte daarna als compliance officer bij Volkswagen Pon Financial Services en was ruim vijf jaar Head of Legal, Compliance & Security en lid van het managementteam van DFM en Volkswagen Bank. Als senior consultant bij Projective Group adviseerde en begeleidde ik daarna banken, betaalinstellingen, leasemaatschappijen en fondsbeheerders.

Als adviseur, projectleider en interim valt mij op wat organisaties echt nodig hebben. Die ervaring breng ik in elke opdracht mee: ik analyseer wat er moet gebeuren, maak het concreet en zorg dat het werkt, met oog voor de mensen in uw organisatie. Sinds 2026 doe ik dat met mijn eigen onderneming.

Jurist (LLM, Universiteit Utrecht) · Certified Compliance Professional (NCI)

Betrokken · Pragmatisch · Oplossingsgericht

Meer over mij Vraag mijn cv op Bekijk mijn LinkedIn

Eerder werkzaam bij

  • PGGM
  • Volkswagen Pon Financial Services
  • DFM en Volkswagen Bank
  • Projective Group

Uit de praktijk

Recente opdrachten

Betaalinstelling · Head of Compliance a.i.

Leiding over de compliancefunctie van een betaalinstelling met een vergunning van DNB. De SIRA gekoppeld aan monitoringregels en beheersmaatregelen en aanspreekpunt voor DNB.

Betaal- en kredietaanbieder · Transactiemonitoring

Transactiemonitoring ontworpen en ingevoerd voor merchantbetalingen en achteraf betalen, met verwachte transactieprofielen per merchant en een register voor tuning en besluitvorming.

Vergunningaanvraag · DNB en AFM

De SIRA en het beleid voor klantonderzoek opgesteld voor de aanvraag van een vergunning als betaalinstelling en als kredietaanbieder.

Benieuwd waar u staat?

Plan een vrijblijvende kennismaking. Ik bespreek uw vraag en wat ik voor u kan doen. Ik reageer doorgaans binnen één werkdag. Liever mailen? ian@ikcomplianceadvies.nl

Plan een kennismaking