Dienst

Transactiemonitoring en FIU-meldingen.

Transactiemonitoring die uw echte risico's vangt en effectief werkt. Goede data is daarvoor de basis, en waar het kan wordt AI verantwoord ingezet om risico's scherper te vangen en onterechte alerts te verminderen. Van ontwerp tot implementatie, met regels die u kunt uitleggen aan auditor en toezichthouder, en een meldproces aan FIU-Nederland dat werkt.

Plan een kennismaking

Een vrijblijvend gesprek? Liever contact via e-mail? ian@ikcomplianceadvies.nl

Herkent u dit?

Uw systeem geeft veel alerts, maar levert weinig meldingen op.
Niemand kan precies uitleggen waarom een regel bestaat of hoe een drempel is gekozen.
Uw bedrijfsmodel is veranderd, maar uw monitoringregels niet.
DNB heeft onderzoek gedaan naar uw transactiemonitoring en verwacht verbetering.
U stapt over op een nieuw systeem of wilt AI en machine learning inzetten.

Wat ik doe

De risico's uit uw SIRA vertalen naar regels, scenario's en verwachte transactieprofielen
Monitoringregels ontwerpen en implementeren in uw systeem, samen met product, data en IT
De data waarop uw monitoring draait op orde brengen: volledig, juist, tijdig en passend bij uw risico's
Governance inrichten: een regelregister, vaste momenten voor tuning en duidelijke besluitvorming
Alertafhandeling en dossiervorming verbeteren
Het meldproces aan FIU-Nederland inrichten, met de wettelijke indicatoren, zodat ongebruikelijke transacties onverwijld worden gemeld
AI en machine learning in monitoring beoordelen en verantwoord inzetten

Data en AI

Goede transactiemonitoring staat of valt met data. Ontbreekt er informatie of klopt die niet, dan mist zelfs de beste regel (business rule) het risico. Daarom kijk ik altijd eerst naar de data. Waar het helpt, wordt AI en machine learning verantwoord ingezet: om patronen te vinden die vaste regels missen en om onterechte alerts te verminderen, met uitleg die standhoudt bij auditor en toezichthouder.

Ervaring

Ik heb ervaring met meerdere onderzoeken van DNB bij organisaties waar de transactiemonitoring niet voldoende op orde was. Daar zorgde ik voor het ontwerp van een nieuw monitoringsysteem dat volledig aansluit op de verwachtingen van de toezichthouder, met data die daar ook op aansluit.

Voor wie

Betaalinstellingen en EMI's, met merchants, payfacs en achteraf betalen
Kredietverstrekkers
Beheerders van beleggingsinstellingen, met monitoring van beleggers, kapitaalstortingen en investeringen

Andere diensten

Wilt u weten of uw monitoring uw echte risico's dekt?

Plan een kennismaking. Ik reageer doorgaans binnen één werkdag. Liever mailen? ian@ikcomplianceadvies.nl

Plan een kennismaking